La conciliación bancaria es un proceso crucial para cualquier empresa, ya que su correcta realización asegura un buen funcionamiento y la consecución de los objetivos organizacionales y financieros. No importa el tamaño de tu empresa, cumplir con este procedimiento es esencial para garantizar una operatividad efectiva. En la actualidad, la agilización de los procesos es fundamental para una gestión empresarial adecuada. Si deseas conocer más sobre la conciliación bancaria y descubrir cómo es posible optimizar los procesos, has llegado al lugar indicado. En este artículo, encontrarás información completa sobre el tema y resolveremos todas tus dudas. ¡Continúa leyendo para saber más!
¿Qué es la conciliación bancaria?
La conciliación bancaria es un proceso que implica comparar los registros de las cuentas bancarias de la empresa con los movimientos bancarios correspondientes. Su objetivo principal es asegurar la concordancia entre la empresa y la entidad bancaria en sus transacciones. Si se encuentran discrepancias, se deben realizar correcciones o ajustes en los registros para mantener la precisión y la integridad de la información financiera.
¿Cómo mejorar el proceso de la conciliación bancaria?
Es común enfrentar desafíos cuando se trata de realizar la conciliación bancaria. Para optimizar estos procesos, una solución eficaz es considerar la implementación de un sistema automatizado. No obstante, a pesar de la ayuda que un sistema puede brindarnos, aún existen consejos y sugerencias que podrían ayudarte con la implementación de un este tipo sistemas.
➢ Datos Confiables
La conciliación bancaria en la empresa implica comparar los registros contables de la organización. Para llevar a cabo este proceso de manera efectiva, es importante tener toda la información necesaria a mano. Antes de realizar cualquier análisis, es fundamental recopilar la mayor cantidad de datos posible. Esto permitirá obtener una visibilidad completa de las finanzas de la empresa.
➢ Conciliación bancaria previa
Si realizas la conciliación bancaria de forma manual, es importante tener a disposición la conciliación bancaria del mes anterior para obtener el saldo de cierre. Este dato te permitirá identificar si se han registrado transacciones fuera de plazo en los estados de cuenta anteriores. Se recomienda, además, realizar el proceso de conciliación con la mayor frecuencia posible para mantener precisión en los registros.
➢ Analiza las diferencias comunes
La conciliación bancaria en la empresa puede ahorrarte tiempo si consideras las siguientes discrepancias: no revertir la primera entrada al recibir fondos en el libro cuando la fuente está correcta, ingresar registros con el orden incorrecto de los dígitos, y evitar colocar puntos y comas incorrectamente al registrar las cantidades. Al abordar estos errores en primer lugar, la conciliación puede simplificarse considerablemente.
➢ Los bancos también tienen errores
Aunque improbable, es posible que el banco haya cometido un error; como debitar una cantidad incorrecta de tu cuenta o realizar un depósito equivocado. Si encuentras un error sin explicación, es recomendable consultar con tu banco como una buena opción.
➢ Concilia por secciones
Es fundamental tener el saldo de cierre de conciliación del mes anterior, preferiblemente más, para facilitar la identificación de discrepancias. De esta forma, será más fácil buscar discrepancias por secciones sin necesidad de revisar todo en caso de encontrar una diferencia.
➢ Automatiza el proceso
Es común que las empresas en crecimiento descuiden el control, lo que resulta en una disminución de la productividad y rentabilidad. Es importante recordar que los procesos administrativos requieren mayor dedicación y son propensos a errores. Por tanto, es recomendable considerar la automatización de los procesos.
Maximise ERP Cloud cuenta con herramientas que te permiten mejorar, agilizar y optimizar el proceso de conciliación bancaria.
¿Cómo facilitar la conciliación bancaria de una empresa?
La automatización de la conciliación bancaria a través de software es la mejor manera de facilitar este proceso. Este tipo de software permite comparar los registros contables de la empresa con los movimientos de la cuenta bancaria, lo que facilita la identificación y corrección de errores que afecten la contabilidad de la empresa.
Maximise ERP Cloud
Maximise ERP Cloud es una herramienta integral que permite gestionar tanto la conciliación bancaria como todos los procesos de una empresa. Con una amplia gama de módulos personalizables, se puede adaptar a las necesidades específicas de cada empresa. Simplifica las actividades organizativas y se enfoca en los detalles para fomentar el crecimiento.
Módulo de conciliación bancaria
Nuestro módulo de conciliación bancaria es una herramienta eficaz que permite conciliar los registros de la empresa con los proporcionados por el banco. Utilizando cartolas, facilita este proceso de manera eficiente, ahorrando tiempo y recursos humanos en esta tarea
Funcionalidades
- Manejo ilimitado de número de bancos.
- Importación automática de cartolas bancarias.
- Conciliación y centralización automática.
- Conciliación por monto, fecha, de forma manual y automática.
- Integración del módulo de cuentas por cobrar y cuentas por pagar.
- Generación de nóminas de cheques.
Maximise ERP Cloud es una herramienta fácil de usar que se adapta a tus procesos. La implementación se realiza de manera eficiente. Nuestra herramienta cuenta con un diseño simple y amigable. Además, te brinda la posibilidad de estar conectado e informado en cualquier lugar.
Conclusiones
La conciliación bancaria es un proceso crucial para la gestión efectiva de una empresa. Implementar herramientas que optimicen este proceso será beneficioso para la organización. Los métodos manuales son obsoletos y propensos a errores. Adicionalmente, se ha demostrado que aumentan los tiempos de ejecución, generan mayores gastos y requieren más recursos humanos. Con Maximise ERP Cloud, es posible gestionar eficientemente todos los procesos de la empresa, incluyendo la conciliación bancaria, haciendo que sea una tarea simple y sencilla. Para más información puedes consultarnos acá.